Юридический словарь / Финансирование терроризма

Что такое «Финансирование терроризма»?

Определение термина Финансирование терроризма: признаки, характеристики, виды и классификации, история и использование термина в Юридическом словаре портала «Мой Юрист».

Это предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки или совершения террористических актов либо для обеспечения террористической организации или террористической группы (согласно ст. 205.1 УК РФ).

Нужна помощь юриста сейчас? Получить помощь

Признаки / Существенные характеристики

Целевая направленность: средства предназначены для поддержки террористической деятельности (совершения терактов, функционирования террористических организаций и т. д.).

Осознанность действий: лицо понимает, что финансирует терроризм.

Форма предоставления: может быть как прямое выделение денег, так и сбор средств, а также оказание финансовых услуг (например, открытие счетов, перевод средств и т. п.).

Незаконность: действия запрещены уголовным законодательством РФ и влекут за собой ответственность.

Масштаб и системность: может носить как разовый, так и систематический характер, включая создание каналов финансирования.

Виды / Классификация термина «Финансирование терроризма»

По способу предоставления средств:

Прямое финансирование: непосредственная передача денежных средств террористам или террористическим организациям.
Косвенное финансирование: направление средств через подставные компании, благотворительные фонды, некоммерческие организации и т. д., маскируя истинный характер операций.

По форме финансирования:

Денежное финансирование: передача наличных или безналичных денежных средств.
Неденежное финансирование: предоставление материальных ресурсов (оборудования, транспорта, техники), оказание услуг (юридических, логистических, банковских), обеспечение материально‑технической базы.

По субъекту финансирования:

Индивидуальное финансирование: действия одного лица.
Коллективное финансирование: участие группы лиц, в т. ч. организованных преступных групп.

Законодательство

УК РФ: ст. 205.1 (содействие террористической деятельности, включая финансирование терроризма).

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (регулирует меры противодействия, обязанности организаций, механизмы контроля и мониторинга финансовых операций).

Федеральный закон от 06.03.2006 № 35‑ФЗ «О противодействии терроризму» (устанавливает общие принципы противодействия терроризму, в т. ч. его финансированию).

Связанные термины

Террористический акт (основное деяние, для совершения которого может выделяться финансирование).
Террористическая организация (получатель финансирования).
Легализация (отмывание) доходов (часто сопутствует финансированию терроризма, используется для маскировки источников средств).
Экстремизм (близкое по правовой природе явление, финансирование экстремистских организаций регулируется схожими нормами).
Противодействие финансированию терроризма (комплекс мер, направленных на выявление и пресечение таких действий).

Другие определения термина «Финансирование терроризма»

Иностранное право: в США финансирование терроризма регулируется, в частности, USA PATRIOT Act (2001), где под финансированием понимается предоставление любых средств, прямо или косвенно, для поддержки террористических организаций. В ЕС — Директива 2015/849/EU о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Международное право: определение содержится в Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма (принята ООН в 1999 г.), где финансированием считается предоставление средств с осознанием их предназначения для совершения терактов.

Доктринальное определение: в научной литературе финансирование терроризма рассматривается как элемент системы поддержки терроризма, включающий не только денежные переводы, но и материально‑техническую, организационную и иную помощь, обеспечивающую функционирование террористических структур.

История термина «Финансирование терроризма»

Термин «финансирование терроризма» сформировался во второй половине XX века, по мере роста угрозы международного терроризма. Этимология: от лат. finis (конец, цель) и financia (денежные средства) + греч. τέρρορ (страх, ужас).

Эволюция понятия:

До 1990‑х годов: борьба с терроризмом велась преимущественно на национальном уровне, специальных норм о финансировании не существовало.
1999 год: ООН приняла Конвенцию о борьбе с финансированием терроризма, что стало первым шагом к международно‑правовому определению.
2001 год: после терактов 11 сентября усилилось международное сотрудничество, приняты жёсткие меры по отслеживанию финансовых потоков, связанных с терроризмом.

В России: норма о финансировании терроризма введена в УК РФ в 2002 году (ст. 205.1), позже дополнена мерами финансового мониторинга (ФЗ № 115‑ФЗ).

Английский язык

Financing of terrorism / Terrorism financing — наиболее распространённый вариант, используется в международных документах и законодательстве.

Пример: The country strengthened its anti‑money laundering and counter‑terrorist financing (AML/CTF) regime.

Terrorist financing — краткий вариант, часто применяется в СМИ и аналитических материалах.

Пример: Authorities are investigating possible links to terrorist financing.

Мнение эксперта / Спорные вопросы

Спорные вопросы:

Квалификация действий при косвенном финансировании: сложно доказать умысел и связь средств с терроризмом, особенно если используются легальные организации (НКО, благотворительные фонды).
Соотношение с отмыванием доходов: грань между финансированием терроризма и отмыванием денег может быть размыта, что вызывает дискуссии о правильной квалификации.
Международное сотрудничество: различия в национальных законодательствах затрудняют координацию усилий по пресечению трансграничного финансирования.
Баланс между безопасностью и правами граждан: меры финансового мониторинга (блокировка счетов, проверка операций) могут затрагивать права добросовестных лиц, что порождает дискуссии о соразмерности ограничений.

Частые вопросы

Финансирование терроризма это:
Это предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки или совершения террористических актов либо для обеспечения террористической организации или террористической группы (согласно ст. 205.1 УК РФ).

Используется в уголовном законодательстве (в т. ч. в ст. 205.1 УК РФ), международных правовых актах (резолюции ООН, конвенции), нормативных актах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (в т. ч. 115‑ФЗ РФ), работе финансовых регуляторов и правоохранительных органов.

Предоставление денег или иных ресурсов (имущества, услуг) для организации, подготовки или совершения террористических актов либо поддержки террористических организаций/групп.

Применяется при выявлении переводов средств террористам или группировкам, снабжении ресурсами лагерей подготовки боевиков, оплате пропаганды терроризма, обеспечении логистики и инфраструктуры для терактов, поддержке лиц, причастных к террористической деятельности.

Отличается от обычного финансирования целевым назначением — средства идут на террористическую деятельность. От смежных составов (например, отмывания денег) — специальной связью с терроризмом; от содействия терроризму может выделяться как самостоятельный состав с акцентом именно на материальную, а не организационную или идеологическую поддержку.

Важно для соблюдения законодательства (избежание уголовной ответственности), обеспечения национальной и международной безопасности, предотвращения вовлечения в противоправную деятельность, выполнения требований регуляторов (например, по идентификации клиентов и мониторингу операций в финансовых организациях), координации усилий государств в борьбе с терроризмом.