Банк России предложил порядок предоставления сведений о клиентах

Банк России опубликовал для общественных обсуждений проект положения о порядке и сроках предоставления кредитными организациями и филиалами иностранных банков сведений об их клиента гостей. Документ также регламентирует информирование регулятора о применении мер по блокировке средств в рамках противодействия легализации доходов и правила доведения до финансового рынка информации об отнесении клиентов к группам риска.

Финансовые организации будут обязаны ежедневно направлять в Центральный банк электронные документы с полными наименованиями и ИНН всех обслуживаемых клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Из списка исключат кредитные организации, филиалы иностранных банков, государственные органы и органы местного самоуправления.

Банк России также будет ежедневно сообщать ряду финансовых организаций — включая цифровых депозитариев, операторов информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов и организаций по обмену цифровых валют — о клиентах, отнесённых к группам риска подозрительных операций.

Для организаций по обмену цифровых валют предусмотрят особый режим: им будут направлять сведения о лицах из группы высокой степени риска. Все электронные документы должны быть заверены усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя или уполномоченного лица. Делегирование права представления таких документов филиалам кредитных организаций запрещено.

Положение вступит в силу через десять дней после его официального опубликования.

Источник: pravo.ru