Банки начнут проверять крупные переводы самому себе

С 1 января 2026 года в России заработают новые правила выявления мошеннических транзакций. Центробанк утвердил расширенный список подозрительных признаков, отменив действующий приказ. Теперь под контроль банков попадут операции, когда клиент переводит крупную сумму самому себе, а затем быстро пересылает ее другому лицу.

Подозрительной будет считаться цепочка операций: перевод через СБП от 200 тыс. рублей на свой же счет и последующая отправка этих денег новому адресату, которому клиент не делал перечислений в последние полгода. Такая транзакция станет поводом для проверки со стороны антифрод-системы.

В обновленный список из 12 пунктов вошли и другие маркеры. Среди них — переводы получателям, которые уже числятся в базе данных ЦБ о мошенничестве, и операции с устройств, ранее замеченных в сомнительных платежах. Внимание привлечет и нетипичное поведение клиента: использование нового гаджета, аномальное время или сумма транзакции, а также серия из пяти и более переводов подряд.

Новые правила расширяют и источники информации для банков. Они смогут учитывать сведения от операторов связи о том, что за шесть часов до операции клиент вел нехарактерные телефонные разговоры или получал подозрительные сообщения. Эта мера направлена на более эффективную борьбу с методами социальной инженерии.

Источник: docviewer.yandex.ru