ЦБ РФ обновит требования к внутреннему контролю финансовых организаций

Фото сделано с помощью искусственного интеллекта

Банк России подготовил обновлённые требования к правилам внутреннего контроля для организаций, проводящих операции с деньгами или другим имуществом, — в том числе для МФО, страховых компаний, профучаст Normally РЦБ. Кредитные организации и филиалы иностранных банков под действие документа не подпадают (с. 2 проекта).

Регулятор переработал список признаков необычных операций. Так, действующие признаки 1101 и 1102 объединят в один (будущий код 1101) и дополнят описанием: характер операции противоречит деятельности, которую клиент заявил при обслуживании или приёме на него.

Признаки с кодами 1107 и 1110 (излишняя озабоченность клиента конфиденциальностью сделки и необоснованная поспешность в проведении операции) исключат. Также появится новая группа общих признаков (будущий код 23) для выявления возможной нелегальной деятельности на финрынке. Например, признаком (код 2301) станет проведение операции клиентом из предупредительного списка (с. 71 и 79 проекта).

Новшества вступят в силу через 10 календарных дней после опубликования положения. В течение 3 месяцев с этой даты финансовые компании должны привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями (с. 58 проекта).

Источник: www.consultant.ru