Государство перекроет схемы обналичивания через возвратный лизинг

Государство вводит обязательный контроль Росфинмониторинга за финансовыми операциями, где фигурирует возвратный лизинг для физических лиц. Новые правила обязывают лизинговые компании проверять договоры финансовой аренды согласно требованиям 115-ФЗ. Финансовая разведка запускает профильные проверки для снижения рисков отмывания незаконных доходов.

Надзорное ведомство берет под контроль операции на суммы от 100 тысяч до 1 миллиона рублей включительно. Данный ценовой коридор регламентирует сделки, где продавец имущества одновременно выступает получателем предмета лизинга. Регулятор также отслеживает ситуации, когда документы подписывает представитель по доверенности или официальный поверенный.

Утвержденный приказ фактически меняет правила оформления займов под залог ПТС для граждан. Новые требования ведомства делают технически сложным обналичивание через автолизинг без внимания со стороны контролирующих органов. Подобные регуляторные меры последовательно сокращают серый рынок кредитования, переводя сделки в прозрачное правовое поле.

Противодействие легализации доходов заставляет финансовые организации радикально перестроить внутренний корпоративный комплаенс. Регулярная передача сведений в финмониторинг становится прямой обязанностью сотрудников профильных отделов. Тщательные проверки лизингополучателей формируют обязательный этап перед окончательным утверждением сделки и выдачей денежных средств.

Ведомственный нормативный акт от 28.01.2026 № 16 «Об определении подлежащих обязательному контролю операций с имуществом» вступает в законную силу через 30 дней после официального опубликования. Документ устанавливает регламент работы с подобными договорами на 730 дней непрерывного действия. Заявленный период позволит профильным государственным структурам собрать исчерпывающую аналитику по рынку небанковского финансирования.