«Избавим от долгов»: как в Волгограде действовала пирамида, собравшая сотни миллионов рублей у граждан

Надзорное ведомство Волгограда завершило работу над материалами в отношении четверых местных жителей, стоявших у истоков крупного теневого финансового проекта. Перед Тракторозаводским районным судом предстанет 69-летняя женщина, выполнявшая роль организатора, и трое ее сообщников в возрасте от 47 до 50 лет. Им вменяется противоправная деятельность по привлечению активов населения в особо крупном размере, а также последующая легализация этих средств.

По данным следствия, с января 2020 по апрель 2024 года фигуранты внедряли в регионе механизм, базирующийся на использовании банковских займов. Потерпевших склоняли к открытию кредитных линий на значительные суммы. По условиям соглашения, половина обналиченных денег переходила участникам группы, которые давали ложные обещания полностью обслуживать долговые обязательства заемщиков и закрывать все платежи в срок.

Фактически группа не занималась инвестированием или легальным бизнесом. Обязательства перед банками частично исполнялись только за счет притока взносов от новых участников. Общий объем аккумулированного капитала превысил 846 миллионов рублей, затронув интересы более тысячи человек. Порядка 112 миллионов рублей из этой суммы были вложены в объекты недвижимости для придания им вида законно приобретенного имущества и сокрытия криминального происхождения капитала.

В рамках следственных действий была проведена работа по блокировке активов подследственных общей стоимостью свыше 167 миллионов рублей. Судебный арест имущества необходим для последующего возмещения вреда пострадавшим и исполнения приговора. Уголовное дело по части 2 статьи 172.2 и части 4 статьи 174.1 УК РФ уже направлено в судебную инстанцию для рассмотрения по существу.

Юристы напоминают: передача кредитных средств сторонним лицам под обещание выплаты долга является юридической фикцией. Подобные действия не освобождают человека, подписавшего договор, от персональной ответственности и претензий со стороны банковской организации. Итоговое решение о степени вины каждого участника организованной группы будет принято по результатам судебного разбирательства.