Переводы на карты подростков от посторонних поставят на контроль

Преступные схемы, в которых счета подростков используют для отмывания денег и дропперства, привлекли внимание Банка России. Регулятор разработал комплекс мер, чтобы разорвать эту цепочку, и предложил банкам внедрить новый механизм контроля за операциями несовершеннолетних клиентов.

Главная идея — разделить денежные потоки на доверенные и потенциально рискованные. Для этого банкам рекомендовано при открытии счета подростку формировать список его близких родственников. Переводы внутри этого круга будут проходить без ограничений.

Для транзакций от всех, кто не входит в этот доверенный список, предлагается ввести лимит — не более 100 тысяч рублей в месяц. Эта же сумма будет действовать как ограничение на операции по внесению и снятию наличных.

Если банк зафиксирует подозрительную активность, например, крупные и частые поступления от неизвестных лиц, он сможет связаться с родителями для подтверждения операции. Более того, рекомендации дают кредитным организациям право отказать в проведении транзакции, если есть подозрение, что счетом управляет не сам подросток, а третье лицо.

Кроме финансового контроля, регулятор настаивает на профилактике. Банки должны будут в обязательном порядке информировать юных клиентов и их родителей о рисках дропперства и последствиях участия в мошеннических схемах.