Росфинмониторинг предложил расширить приостановление операций разыскиваемых лиц

Росфинмониторинг подготовил проект об изменении правил приостановления банковских операций. Он касается людей из перечня причастных к экстремизму или терроризму, которых разыскивают в связи с уголовным преследованием. Поправки позволят приостанавливать расходование доходов сверх установленных лимитов до прекращения розыска.

Банки будут применять специальный порядок при двух условиях: человек включен в перечень по основаниям, указанным в проекте, и находится в уголовном розыске. Основанием для приостановления операций станут сведения от Росфинмониторинга. Ограничения по этому правилу сохранятся до прекращения розыска.

Расходование зарплаты и других доходов сверх размеров, установленных Правительством, предлагается включить в этот механизм. Как поясняет разработчик, сейчас для таких операций предусмотрена отдельная процедура: банк приостанавливает операцию на пять рабочих дней. Для продления срока требуется постановление Росфинмониторинга — до 30 дней, затем судебное решение.

Поправки в пункт 10.2 статьи 7 закона № 115-ФЗ позволят применять к таким расходам тот же порядок, который предусмотрен для отдельных разрешенных операций разыскиваемых фигурантов перечня. Это изменит основание и продолжительность приостановления: банк будет ориентироваться на сведения о розыске и его прекращении.

Уплата налогов, штрафов и других обязательных платежей останется исключением из рассматриваемого правила. Проект также сохраняет исключение для выплат по обязательствам, возникшим до включения человека в перечень. Проведение этих операций будет зависеть от остальных требований закона № 115-ФЗ.

Исполнительный розыск и розыск без вести пропавших выведут из сферы действия пункта 10.2. Разработчик прямо связывает предлагаемые ограничения с уголовным преследованием. Для применения специального порядка банку потребуется информация именно об этом виде розыска.

МВД предлагается обязать обеспечивать Росфинмониторингу доступ к сведениям о разыскиваемых лицах. Соответствующую норму включат в статью 9 закона № 115-ФЗ. Согласно пояснительной записке, источником информации станет Главный информационно-аналитический центр МВД.

Сведения о нахождении фигуранта перечня в розыске и его прекращении Росфинмониторинг будет доводить до банков и Банка России. Представленный документ имеет статус проекта. Срок начала действия предлагаемых изменений в его тексте отсутствует.