С 3 марта банковским платежным агентам запретили проверять паспорта

С 3 марта в России вступил в силу запрет для банковских платежных агентов проводить идентификацию граждан. Кредитные организации больше не имеют права поручать сторонним кассам проверку паспортов физических лиц при денежных переводах. Это закроет лазейки для отмывания доходов и усилит контроль за финансовыми операциями.

Президент Российской Федерации подписал закон, который вносит изменения в антиотмывочное законодательство и правила работы национальной платежной системы. Документ официально лишил банковских платежных агентов права проводить полную или упрощенную проверку личности клиентов по поручению кредитных организаций. Ранее люди могли переводить средства и подтверждать свои данные через небольшие партнерские пункты приема платежей.

Новые требования вступили в силу с 3 марта текущего года. С этого дня агенты обязаны прекратить сбор персональных данных россиян для проведения финансовых операций. Законодатель предусмотрел переходный период продолжительностью 180 дней, в течение которого банки должны привести все действующие договоры со своими агентами в соответствие с новыми нормами.

Наличие переходного времени для переоформления бумаг не дает посредникам права работать по старым правилам. Даже если соглашение с кредитной организацией находится в стадии обновления, банковский платежный агент не может продолжать идентифицировать физических лиц. Теперь ответственность за несоблюдение требований по проверке клиентов в рамках договоров с банками прямо возложена на платежных агрегаторов.

Если платежный агрегатор нарушит закон и не проведет должную проверку личности, банк получает право в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора с ним. Аналогичные санкции применяются за нарушение правил перевода электронных средств. Такие меры сделают рынок прозрачнее и минимизируют использование фиктивных переводов для легализации преступных доходов.