Новости
Статьи
Авторы
С августа 2025 года меняются правила контроля крупных денежных операций
С 20 августа 2025 года в России вступают в силу изменения в перечень операций, подлежащих обязательному финансовому контролю в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов. Обновлённый список определяет, какие транзакции должны передаваться банками в Росфинмониторинг при достижении установленного порога в 1 миллион рублей, сообщается в соответствующем федеральном законе.
Согласно новым правилам, из списка операций, подлежащих обязательному контролю, будет исключено внесение наличных средств физическим лицом в уставный капитал компании. Также под контроль перестанет попадать получение наличных по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом. Такие операции ранее воспринимались как потенциально рискованные, но теперь признаны менее значимыми в контексте финансового мониторинга.
В то же время перечень пополнится новыми категориями операций, связанных с обращением драгоценных металлов и ювелирных изделий. Под особое внимание попадёт зачисление и списание средств по банковским счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся торговлей ювелирной продукцией, а также покупка и продажа инвестиционных металлов — как в слитках, так и в иных формах.
Кроме того, в список контролируемых действий войдут сделки между физическими лицами и банками, касающиеся покупки или реализации драгоценных металлов, а также аналогичные операции между банками и бизнесом.
Все сведения об указанных транзакциях будут в обязательном порядке передаваться кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Инициатива направлена на усиление контроля в сегментах, которые традиционно считаются уязвимыми для легализации теневых доходов, в первую очередь — при операциях с ликвидными активами, способными быстро менять форму собственности. Обновление перечня также отражает стремление государства сбалансировать надзор, исключая излишнюю нагрузку на бизнес в тех сферах, где риски минимальны.
Злепкина Анна Викторовна Ведущий юрисконсульт, специалист в сфере банкротства физических лиц
С 20 августа 2025 года начнут действовать новые правила контроля за крупными финансовыми операциями. Это связано с поправками в закон № 115-ФЗ, известный как закон «о противодействии отмыванию доходов». Изменения утверждены Федеральным законом от 21.04.2025 № 88-ФЗ. Как и раньше, под особый контроль попадают операции на сумму от 1 миллиона рублей. Главное – понимать, за какими именно сделками теперь будут внимательнее следить банки и сообщать о них в Росфинмониторинг, а какие, наоборот, из этого списка убрали, подчеркивает Злепкина Анна.
Хорошая новость для некоторых: из-под обязательного контроля вывели две операции. Во-первых, когда человек вносит наличные деньги в уставный капитал фирмы. Во-вторых, когда человек получает наличные по чеку, выданному иностранцем или иностранной компанией (нерезидентом). Похоже, эти действия больше не считают высокорискованными. Зато теперь гораздо больше внимания будет уделяться сделкам с драгоценными металлами и камнями – то есть с ценностями, которые легко продать или перевезти.
Что нового добавили в список контроля? Теперь банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг, если на счет компании или индивидуального предпринимателя, торгующих ювелирными изделиями, драгметаллами или камнями, поступает или списывается сумма от 1 миллиона рублей, подчеркивает юрист. Также под контроль попадают покупки или продажи гражданами инвестиционных драгметаллов (например, золотых слитков) и драгоценных монет в банках на ту же сумму. Сделки с драгметаллами в слитках между банками и компаниями или ИП тоже будут отслеживаться. Цель ясна – сделать операции с такими активами более прозрачными и помешать отмыванию денег.
Что это означает для обычных людей? Если вы решите купить, к примеру, золотой слиток в банке на сумму свыше 1 миллиона рублей, банк будет обязан сообщить об этой сделке государству. Сама покупка не запрещена, ваши права не нарушаются. Однако будьте готовы, что банк может поинтересоваться, откуда у вас средства на такую крупную покупку. Для ювелирного бизнеса и торговцев драгметаллами это означает усиление контроля за их банковскими счетами и необходимость более тщательно оформлять все документы по крупным операциям. В целом, новые правила усложняют жизнь тем, кто пытается скрыть доходы, но требуют большей внимательности и от добросовестных граждан и компаний, заключила юрист.
