ЦБ выявил тысячи псевдоброкеров и черных кредиторов

В 2025 году Центробанк обнаружил свыше 7 тысяч компаний и проектов с признаками финансовых пирамид и иной незаконной деятельности на рынке финансовых услуг. По оценке регулятора, подавляющая часть таких схем существовала исключительно в цифровой среде, сообщается на официальном портале Банка России.

Более 5,7 тысячи выявленных проектов работали через интернет — сайты, социальные сети и мессенджеры. Организаторы часто использовали одну и ту же модель обмана, меняя лишь название и оформление. Некоторые схемы копировались сотни раз: отдельные конструкции тиражировались более 300 раз, создавая видимость масштабной сети.

Особое место в мошеннических предложениях заняли инвестиции в криптоактивы. Потенциальным участникам предлагали переводить средства в цифровой валюте, что усложняло отслеживание операций. В течение прошедшего года зафиксировано свыше 4,6 тысячи криптокошельков, куда поступали деньги пострадавших. Аналогичный механизм применяли и псевдоброкеры. Мошенники предлагали россиянам «пополнить торговый счет» через криптовалюту.

Регулятор зафиксировал и новую опасную практику — вовлечение граждан в дропперство. Людей убеждали предоставлять свои счета для транзита средств, в результате чего они не только теряли деньги, но и рисковали стать участниками уголовных дел. Для привлечения молодежи мошенники активно использовали темы искусственного интеллекта и быстрого заработка.

Отдельную категорию составили нелегальные кредиторы. Выявлено порядка 1,1 тысячи нарушений в этой сфере. Мошенники открывали фирмы под единым брендом, позиционируя себя как ломбарды или комиссионные магазины. Однако фактически выдавали россиянам займы вне установленного правового режима.

В течение года ограничен доступ к 21,5 тысячи интернет-ресурсов, связанных с незаконной финансовой деятельностью, заявили в ЦБ. Материалы по всем обнаруженным схемам передаются в правоохранительные органы и антимонопольную службу.