Центробанк создал систему раннего предупреждения о финансовых рисках

Банк России опубликовал новые методические рекомендации № 15-МР, направленные на профилактику финансового мошенничества и защиту граждан от взаимодействия с нелегальными участниками рынка. Документ предлагает организациям выстроить системную работу по информированию клиентов о рисках сотрудничества с компаниями, проявляющими признаки незаконной деятельности.

Регулятор рекомендует банкам, микрофинансовым организациям и другим участникам рынка не ограничиваться разовыми публикациями, а постоянно обновлять просветительские материалы — брошюры, видеоролики, баннеры и плакаты. Их следует размещать как в офисах и на стендах, так и в цифровых каналах: на сайтах, в мобильных приложениях, социальных сетях и мессенджерах.

Кроме того, Центробанк советует не реже одного раза в квартал публиковать ссылку на актуальный список нелегальных финансовых компаний и разъяснять клиентам, как по нему проверить контрагента. По оценке регулятора, регулярное информирование снижает риск вовлечения граждан в сомнительные схемы.

Отдельное внимание уделено прямым коммуникациям. Финансовым организациям предлагается рассылать СМС и push-уведомления о рисках сотрудничества с подозрительными структурами не менее чем 80 % активных клиентов. Это позволит предупреждать граждан о возможных нарушениях и минимизировать финансовые потери.

ЦБ также предложил участникам рынка информировать регулятора о клиентах или контрагентах, у которых есть признаки нелегальной деятельности. Сообщения будут направляться через личный кабинет на сайте Банка России с приложением аналитических данных и подтверждающих документов.

Таким образом, ЦБ формирует систему раннего предупреждения, где ответственность за финансовую безопасность разделяют и участники рынка, и надзорные органы. Такой подход укрепит доверие к финансовым институтам и позволит оперативно выявлять нелегальные схемы.