Новости
Статьи
Авторы
В Курганской области раскрыли кредитную аферу с хищением 50 миллионов рублей
В Курганской области полицейские раскрыли масштабную мошенническую схему, позволившую преступной группе незаконно получить 50 миллионов рублей в виде кредитов от двух банков. В мошенничестве подозревается 12 человек, пишет «Лента.ру».
Преступную схему организовали жители Москвы и Челябинска, сообщили в управлении экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России по региону. Они вовлекли в мошенническую схему двух жительниц Курганской области и начали подбирать среди местных граждан «фейковых предпринимателей». На этих людей оформлялись фиктивные ИП, а затем — кредитные договоры с предоставлением в банки заведомо ложной информации о доходах и финансовом положении, отметили в ведомстве.
Суммы кредитов исчислялись миллионами, и никто из участников преступной группы не планировал их возвращать. Полученные деньги злоумышленники тратили на приобретение недвижимости, автомобилей и другого имущества премиального сегмента.
В рамках расследования у них изъяты шесть автомобилей, мобильные телефоны, финансовая и личная документация. Возбуждено уголовное дело, фигурантам инкриминируют мошенничество в крупном размере, совершённое организованной группой.
Подобные схемы становятся всё более изощрёнными, а фальсификация данных при получении кредитов — серьёзной угрозой для банковской системы, подчеркивают в МВД. Расследование по делу продолжается. Устанавливаются дополнительные эпизоды преступной деятельности и другие возможные участники схемы.
Дмитрий Бухарин Профессиональный юрист-практик, Партнер федеральной юридической компании «Мой Юрист», Отмечен рейтингом «ПРАВО.РУ - 300»
Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ) остается одним из наиболее распространенных экономических преступлений, что подтверждается последними случаями, включая указанное дело в Курганской области. Ключевой правовой аспект: установление умысла на хищение средств через заведомо ложные сведения о платежеспособности. В данном случае группа использовала фиктивных ИП, что формально подпадает под признаки состава преступления, т.е. предоставление поддельных документов о доходах. Ответственность за такие действия наступает даже при частичном погашении кредита, если доказан изначальный умысел на невозврат.
Для банков риски связаны с необходимостью обоснования отсутствия должной осмотрительности при проверке заемщиков, отмечает юрист. Согласно позиции Верховного суда, кредиторы обязаны применять повышенные меры проверки при дистанционном оформлении, что актуально и для случаев с номинальными ИП. Если банк не запросил подтверждения реальной хозяйственной деятельности заемщиков, это может стать основанием для снижения суммы возмещения ущерба в рамках гражданского судопроизводства.
Гражданам, вовлеченным в такие схемы в роли «номиналов», грозит не только уголовное преследование, но и внесение в кредитные черные списки, что блокирует доступ к финансовым услугам на 3-5 лет. С сентября 2025 года вступают в силу поправки о «периоде охлаждения» для кредитов свыше 50 тысяч рублей, которые усложнят реализацию подобных схем, подчеркнул Бухарин Дмитрий. Однако проблема сохраняется из-за низкой правовой грамотности населения в регионах.
Перспектива развития судебной практики по подобным случаям - это смещение фокуса на взыскание ущерба с организаторов через механизм гражданского иска в уголовном процессе. Это позволит банкам быстрее компенсировать потери, но требует от следствия тщательной фиксации цепочки перемещения средств. В данном случае ключевым доказательством станут операции с недвижимостью, купленной на похищенные деньги, заключил юрист.
