Власти усложнят доступ к финансам для разыскиваемых экстремистов и террористов

В России предложено значительно усилить контроль над финансовыми операциями граждан, включённых в перечень лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности. Росфинмониторинг подготовил законопроект, который обяжет таких людей использовать только специальные счета, а каждый их платёж — даже на элементарные нужды — согласовывать с ведомством. Документ уже направлен на рассмотрение в правительство.

Сейчас этим категориям граждан разрешены базовые финансовые действия: оплачивать жизненно важные нужды, содержать семью, погашать долги, а также получать пенсии, пособия и другие социальные выплаты — в пределах 10 тысяч рублей в месяц на одного члена семьи. Но в пояснительной записке к проекту указано, что такие послабления используются и для финансирования противоправной деятельности, особенно лицами, находящимися в розыске.

Законопроект предлагает обязать подозреваемых в экстремизме и терроризме использовать только специальные банковские счета, а любые расходные операции проводить лишь с разрешения Росфинмониторинга. Банки, в свою очередь, будут обязаны блокировать любые платежи от таких клиентов — за исключением налогов, штрафов и других обязательных выплат, но и они должны быть предварительно одобрены финансовой разведкой.

Если документ будет принят, он серьёзно ограничит возможности финансирования противоправных действий изнутри страны и станет дополнительным барьером для потенциальных злоупотреблений социальной поддержкой.

Введение новых правил проведения финансовых операций для лиц, включенных в перечень террористов и экстремистов, в том числе находящихся в розыске, предполагает существенные изменения в правовом регулировании. Согласно законопроекту Росфинмониторинга, такие лица будут обязаны проводить все финансовые операции, связанные с обеспечением своей жизнедеятельности, через специальные счета. Кроме того, каждая операция должна будет согласовываться с Росфинмониторингом, что значительно усложняет процесс получения денежных средств.

Одним из ключевых нововведений является автоматическая блокировка операций для лиц, находящихся в розыске. Банки будут обязаны останавливать любые транзакции, за исключением гуманитарных переводов, уплаты налогов, штрафов и других обязательств, которые могут быть проведены только по согласованию с Росфинмониторингом, подчеркивает Строков Никита. Это требование направлено на предотвращение использования средств для финансирования террористической деятельности, как упоминается в пояснительной записке к законопроекту.

Однако нововведения могут вызвать ряд проблем. Например, риск избыточного ограничения прав лиц, ошибочно включенных в указанные перечни. Кроме того, механизм согласования подобных операций может создать бюрократические барьеры для банков и самих упомянутых лиц.

Все указанные изменения направлены на реализацию положений Федерального закона № 522-ФЗ, вступающего в силу 01.06.2025 года. Для их полноценного внедрения потребуется внесение корректировок в подзаконные акты до июня 2025 года. В целом, законопроект усиливает контроль за финансовыми операциями лиц, связанных с терроризмом и экстремизмом, но при этом требует тщательной проработки механизмов защиты прав граждан, заключил юрист.

Строков Никита Андреевич Юрисконсульт